Skynet Rising: waarom CBDC's moeten worden beëindigd voordat ze live gaan

We contrasteerden de ware aard van "geld" met de voorgestelde digitale valuta's van de centrale bank. CBDC wordt over de hele wereld uitgerold door een wereldwijde publiek-private samenwerking . Wat wij geld noemen, is eigenlijk fiat-valuta uit de lucht getoverd door centrale en commerciële banken. Toch is CBDC niets zoals "geld" zoals we het momenteel begrijpen.

Voorafgaand aan de pseudopandemie, fiat-valuta verspreid in een gespleten monetair circuit. Alleen commerciële banken hadden toegang tot een soort geld dat "centrale bankreserves" of "basisgeld" wordt genoemd. Eind 2019 introduceerde de wereldwijde financiële instelling BlackRock een monetair plan dat pleitte voor "direct gaan" om "geld van de centrale bank rechtstreeks in handen te krijgen van uitgevers in de publieke en private sector".

We bespraken hoe het idee om "geld van de centrale bank" rechtstreeks in handen te geven van "uitgevers in de particuliere sector" precies is wat dat nieuwe op CBDC gebaseerde IMFS moet bereiken. Maar CBDC zal veel meer bereiken voor de wereld parasiet klasse dan alleen maar het falende op "schuld" gebaseerde IMFS vernieuwen.

Als het universeel wordt aangenomen, zal CBDC de bankiers volledige controle over ons dagelijks leven geven. Het bewakingsraster zal alomtegenwoordig zijn en elk aspect van ons leven zal worden ontworpen.

CBDC is het eindspel en in dit artikel zullen we onderzoeken hoe dat spel zal verlopen.

Als we het toestaan.

Het interoperabele CBDC-imperium

In tegenstelling tot de verhalen die ons worden verteld, centrale banken zijn private ondernemingen. Deze particuliere ondernemingen exploiteren een wereldwijd monetair en financieel imperium dat wordt gecontroleerd en gecoördineerd door de Bank voor Internationale Betalingen (BIS).

De BIS valt niet onder de jurisdictie van een natiestaat of intergouvernementele organisatie. Het is vrijgesteld van alle "wet" en is aantoonbaar soeverein over de hele planeet. Terwijl de machtsbasis van het huidige monetaire systeem afneemt, rolt het CBDC uit om zijn eigen macht en autoriteit te beschermen en te versterken.

Hoewel er een "meest waarschijnlijk" CBDC "platform" -model is ontstaan, is er tot nu toe geen enkele technische specificatie voor CBDC overeengekomen. Maar om de redenen we hebben het eerder gehad, is het veilig om te zeggen dat geen enkel nationaal model gebaseerd zal zijn op een toestemmingloze DLT - blockchain of anderszins - en dat ze allemaal "interoperabel" zullen zijn.

In 2021 publiceerde de BIS haar Digitale valuta van de centrale bank voor grensoverschrijdende betalingen. De BIS definieerde "interoperabiliteit" als:

De technische of juridische compatibiliteit waardoor een systeem of mechanisme kan worden gebruikt in combinatie met andere systemen of mechanismen. Interoperabiliteit stelt deelnemers in verschillende systemen in staat om betalingen of financiële transacties tussen systemen uit te voeren, te vereffenen en af ​​te wikkelen

Het wereldwijde op schulden gebaseerde monetaire systeem van de BIS is "afgetapt" en CBDC is de oplossing van de centrale bankiers. Hun beoogde technocratische imperium is wereldwijd. Bijgevolg zullen alle nationale CBDC's "interoperabel" zijn. Vermeende geopolitieke spanningen zijn niet relevant.

De CBDC-tracker van de NAVO-denktank, de Atlantische Raad, meldt momenteel dat 114 landen, die 95% van het mondiale bbp vertegenwoordigen, hun CBDC actief aan het ontwikkelen zijn. Hiervan zijn er al 11 gelanceerd.

Net zoals de pseudopandemie het proces op gang bracht om "centralebankgeld" rechtstreeks in particuliere handen te krijgen, zo heeft de sanctiereactie op de oorlog in Oekraïne volgens de Atlantische Raad een verdere impuls gegeven aan de ontwikkeling van CBDC:

Financiële sancties tegen Rusland hebben ertoe geleid dat landen betalingssystemen overwegen die de dollar vermijden. Er zijn nu 9 grensoverschrijdende CBDC-testen voor de groothandel en 7 grensoverschrijdende retailprojecten, bijna het dubbele van het aantal vanaf 2021.

Dat dit het bewijs is van de wereldwijde coördinatie van een wereldwijd CBDC-project, en dat de BIS innovatie hubs zijn opgericht om het te coördineren, is blijkbaar een soort geheim. De PBC van China is bijvoorbeeld een lichtend baken van CBDC-licht tot aan de BIS zijn bezorgd:

[. . . ] het verbeteren van de efficiëntie van grensoverschrijdende betalingen is ook een belangrijke motivatie voor CBDC-werk. [. . .] De mogelijkheden voor grensoverschrijdend gebruik van retail CBDC worden geïllustreerd door de benaderingen in het geavanceerde CBDC-project in China[.]

De People's Bank of China (PBC) coördineert de ontwikkeling van grensoverschrijdende CBDC-betalingen via de m-Bridge CBDC-project gerund door de innovatiehub van BIS in Hong Kong.

Vermoedelijk is de Centrale Bank van de Russische Federatie (CBR – Bank of Russia) geschorst door de BIS. Het enige dat we hebben om deze bewering te onderbouwen, is wat Dat melden westerse media, onder verwijzing naar anonieme BIS-bronnen en een dubbelzinnige voetnoot bij een aantal BIS-documenten. Inmiddels is het CBR momenteel vermeld als actief BIS-lid met volledig stemrecht en niemand, noch van de BIS, noch van het CBR, heeft een officiële verklaring afgelegd met betrekking tot de vermeende schorsing.

De grensoverschrijdende CBDC-ontwikkeling van het CBR is gebaseerd op twee van de drie BIS m-Bridge CBDC-modellen en test de “digitale roebel” met de PBC . Aangezien de PBC BIS m-Bridge ontwikkelingspartner is, al dan niet vermeende schorsing, is er geen kans dat de "digitale roebel" niet interoperabel zal zijn met het nieuwe wereldwijde financiële systeem van de BIS.

De Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) biedt 's werelds meest alomtegenwoordige gecodeerde interbancaire berichtensysteem. Zowel centrale als commerciële banken, evenals andere particuliere financiële instellingen, gebruiken SWIFT om transactiegegevens veilig te verzenden.

Er zijn een aantal SWIFT-alternatieven. Zo ontwikkelde het CBR in 2014 zijn parallelle Systeem Overdracht Financiële Berichten (SPFS). ging live in 2017. Een aantal Russische banken ook gebruikt het China International Payments System (CIPS) van de PBC.

CIPS is ontwikkeld door de PBC in samenwerking met SWIFT, en zowel de PBC als het CBR begonnen serieus samen te werken over een mogelijke SWIFT-vervanger als gevolg van de westerse monetaire sancties die zijn opgelegd aan de Russische Federatie.

Geen van de verschillende communicatielaagtechnologieën zijn financiële systemen op zich, maar ze stellen banken, handelsplatforms, verrekenkantoren, betalingsverwerkingssystemen en alle andere elementen van het wereldwijde financiële systeem in staat met elkaar te communiceren. Om CBDC's succesvol te laten zijn, moeten ze interoperabel zijn, zowel met deze systemen als met elkaar.

Interoperabiliteit strekt zich ook uit tot bestaande fiat-valuta's en andere financiële activa, zoals door hypotheek gedekte effecten en  exchange traded funds (ETF's). Deze activa, fondsen, valuta's en effecten, enz. kunnen worden "getokeniseerd". Net als vrijwel elk fysiek of virtueel activum of handelsartikel.

Hidera, een gedistribueerd grootboektechnologiebedrijf dat de op hashgraph gebaseerde DLT - een blockchain-alternatief - gebruikt, wordt ondersteund door een aantal rijke wereldwijde bedrijven. Het bedrijf legt de tokenisatie van activa (of tokenisatie) proces:

Asset-tokenisatie is het proces waarbij een uitgever digitale tokens creëert op een gedistribueerd grootboek of blockchain, die digitale of fysieke activa vertegenwoordigen. [. . .] Stel dat u een eigendom heeft ter waarde van $ 500,000 in New York, NY. Asset-tokenisatie zou het eigendom van deze eigenschap kunnen omzetten in 500,000 tokens - elk vertegenwoordigt een klein percentage (0.0002%) van de eigenschap. [. . .] De mogelijkheden zijn eindeloos, aangezien tokenisatie zowel gedeeltelijk eigendom als eigendomsbewijs mogelijk maakt. Van traditionele activa zoals risicokapitaalfondsen, obligaties, grondstoffen en onroerend goed tot exotische activa zoals sportteams, renpaarden, kunstwerken en beroemdheden, bedrijven over de hele wereld gebruiken blockchain-technologie om bijna alles te symboliseren.

De mogelijkheid om tokenized activa internationaal te verhandelen in elke markt, met behulp van CBDC, zal de creatie van een nieuwe op CBDC gebaseerde IMFS vergemakkelijken. Bovendien betekent digitale "tokenisatie" dat alles kan worden omgezet in een financieel actief.

Bijvoorbeeld de BIS' Project Genesis tokenized "groene staatsobligaties." De Wereldbank verklaart "groene obligaties":

Een obligatie is een vorm van schuldzekerheid. Een schuldbewijs is een wettelijk contract voor het verschuldigde geld dat tussen partijen kan worden gekocht en verkocht. [. . .] Een groene obligatie is een schuldbewijs dat wordt uitgegeven om specifiek kapitaal aan te trekken ter ondersteuning van klimaatgerelateerde of milieuprojecten.

Met behulp van de toegevoegde "slimme contract" -functionaliteit van CBDC voegde Project Genesis "mitigation outcomeinterests" (MOI's) toe aan hun koopovereenkomsten voor groene obligaties. Toen de obligatie afliep, ontving de belegger, naast eventuele premie- of couponbetalingen van de obligatie zelf, geverifieerde koolstofkredieten. De koolstofkredieten zijn ook verhandelbare activa en zij ook kan worden getokeniseerd.

Getokeniseerde activa, verhandeld met behulp van de CBDC's die centrale banken uit het niets creëren, zullen bijna onbeperkte permutaties genereren voor het creëren van nieuwe markten. De daaropvolgende winsten zullen stijgen.

Deze “financialisering van alles” zal een reeds ver verwijderd financieel systeem verder verwijderen van de echte, productieve economie waarin de rest van ons leeft. Onnodig te zeggen dat "interoperabiliteit" een belangrijk gewenst "kenmerk" van CBDC is.

De BIS publiceerde zijn Project Helvetia rapport in december 2020 dat een proof of concept aantoonde voor de schikkingsbetaling voor "getokeniseerde activa" met behulp van CBDC. SWIFT publiceerde vervolgens de bevindingen van haar Digitale eilanden verbinden: CBDC's modelleringsexperiment in oktober 2022.

Het verklaarde doel van SWIFT was om verschillende nationale CBDC's te koppelen aan bestaande betalingssystemen en zo "wereldwijde interoperabiliteit" te bereiken. SWIFT was verheugd te kunnen melden:

Deze nieuwe experimenten hebben met succes een baanbrekende oplossing aangetoond die in staat is om CBDC-netwerken en bestaande betalingssystemen voor grensoverschrijdende transacties met elkaar te verbinden. Interlinking is een oplossing om interoperabiliteit te bereiken [.] [. . .] Deze oplossing kan CBDC-netwerkbeheerders bij centrale banken eenvoudige activering en integratie van binnenlandse CBDC-netwerken in grensoverschrijdende betalingen bieden [.]

In de bijbehorend persbericht, kondigde SWIFT aan:

Swift heeft met succes aangetoond dat Central Bank Digital Currencies (CBDC's) en getokeniseerde activa naadloos kunnen worden verplaatst op de bestaande financiële infrastructuur - een belangrijke mijlpaal op weg naar een soepele integratie ervan in het internationale financiële ecosysteem.

Welk CBDC-ontwerp nationale centrale banken ook gebruiken, ongeacht tot welk interbancair betalingssysteem ze toegang hebben – of het nu SWIFT, CIPS of een nieuwe communicatielaag is – wereldwijde interoperabiliteit is verzekerd. Zo kunnen veel verschillende CBDC's één centraal gecontroleerd internationaal monetair en financieel systeem vormen dat transacties uitvoert bijna onmiddellijk real-time.

Controle van dit CBDC-systeem betekent ook de gecentraliseerde wereldwijde macht om betalingen te beperken of te blokkeren, gebruikers te targeten, fondsen om te leiden, aankopen af ​​te dwingen, activa te verhandelen, contracten toe te voegen, belasting aan de bron te heffen en in het algemeen een van de andere eindeloze reeks "functies" CBDC te exploiteren. is in staat om. In vrijwel onmiddellijke realtime.

De CBDC Flimflam

Jon Cunliffe, plaatsvervangend gouverneur van de Bank of England (BoE) voor financiële stabiliteit, lancering van het Britse voorstel voor een "digitaal pond", zei:

Er is ruimte voor innovatie om verdere efficiëntie in betalingen te genereren, waardoor snellere en/of goedkopere betalingen mogelijk worden. [. . .] Het digitale pond zou ook een aanvulling kunnen vormen op bestaande initiatieven op het gebied van financiële inclusie, bijvoorbeeld als het in staat zou zijn om offline betalingen te doen.

In zijn document uit 2021 op het concept van de digitale roebel, zei de CBR dat het zijn Russische roebel had ontwikkeld als reactie op:

[. . .] groeiende vraag van huishoudens en bedrijven om de snelheid, het gemak en de veiligheid van betalingen en overmakingen te verbeteren, en om kosten te besparen op financieel gebied.

De geclaimde voordelen van kostenbesparing, efficiëntie, snelheid, gemak, financiële inclusie, verbeterde veerkracht, financiële zekerheid, enzovoort, worden keer op keer uitgedaagd. Dit alles maakt deel uit van een gevaarlijk en volkomen onoprecht verkooppraatje dat u misleidt om uw eigen geldslavernij te accepteren.

Verderop onthult het CBR wat de ontwikkeling van de "digitale roebel" echt heeft gestimuleerd:

[. . .] slimme contracten kunnen ook worden gebruikt om digitale roebels te markeren, waardoor voorwaarden kunnen worden gesteld voor het uitgeven van digitale roebels (bijv. het definiëren van specifieke categorieën goederen/diensten die ermee kunnen worden gekocht) en het traceren van de volledige bewegingsketen van de gemarkeerde digitale roebels . [. . .] Digitale roebelschikkingen voorzien niet in de anonimiteit van betalingen.

De digitale roebel lijkt in eerste instantie misschien "handiger", maar hij is ook ontworpen om de Russische centrale bankiers in staat te stellen precies te identificeren wie wat koopt, overal in het land en op elk moment. Het zal hen ook in staat stellen om de "contractvoorwaarden" vast te stellen die zullen bepalen wat Russen kunnen kopen, wanneer en van wie. De centrale bankiers zullen beslissen welke “keuzes” Russische CBDC-gebruikers mogen maken.

We moeten ons niet laten misleiden door de valse beweegredenen van de voorstanders van CBDC. Ondanks alle gezellige retoriek van onder meer de CBR en de BoE, is het echte doel om de wereldwijde macht en autoriteit van bankiers te vergroten. Wat hen betreft zal deze macht geen grenzen kennen.

Cunliffe voegde bijvoorbeeld toe:

[. . .] zijn er bredere macro-economische en geopolitieke kwesties waarmee rekening moet worden gehouden. De Bank of England werkt actief aan deze kwesties samen met internationale tegenhangers via het Bank for International Settlements Committee on Payments and Market Infrastructures (CPMI), via de G7, de G20 en FSB [Financial Stability Board] en door nauwe samenwerking met een kleine groep van geavanceerde economie centrale banken.

Wees niet verbaasd dat de centrale bankiers denken dat geopolitiek binnen hun bevoegdheid ligt. Hun uitgesproken intentie om "actief" te werken aan geopolitieke "kwesties" heeft geen enkel "democratisch" mandaat, maar wat dan nog? Het kan ze niet schelen, waarom zouden ze? Wie let er op? De meesten van ons hebben het te druk met zorgen maken over eten en onze energierekening betalen.

Het feit dat bankiers al lang kunnen uitoefenen buitensporige invloed over geopolitiek, economie en samenleving is altijd in ons nadeel geweest. Als we doorgaan onze plicht verwaarlozen om elkaar en onszelf te verdedigen, en als we CBDC blindelings accepteren, zal de macht en het gezag van de bankiers onmetelijk zijn.

In 2020 heeft de regering van de Russische Federatie haar wettelijke code gewijzigd met de “Wet op digitale financiële activa” (DFA's). Het amendement reguleerde DFA's voor "niet-contante roebels". Binnenkort het CBR voegde zijn handelsbankpartner toe Sberbank op de lijst van financiële instellingen die door het CBR zijn gemachtigd om DFA's uit te geven. December 2022 Sberbank gelanceerd zijn “gold backed” DFA die “tokenized” goud aanbiedt.

Sinds 1971, toen de centrale banken eindelijk ophielden elke schijn van gouden standaard, hebben velen het vermeende verlies van de "intrinsieke waarde" van fiat-valuta betreurd. De mogelijke toegevoegde "intrinsieke waarde" van CBDC lokt blijkbaar sommigen ertoe om nu CBDC te verwelkomen en daarmee hun eigen slavernij.

De Russische en Iraanse regeringen hebben al een voorstel gedaan door goud gedekte CBDC "stablecoin" voor interoperabele grensoverschrijdende betalingen. "Interoperabiliteit" suggereert dat het zou kunnen worden "ondersteund" door Sberbank's tokenised gold DFA.

Als dit verdacht veel op een shell-game lijkt, is dat omdat het zo is. Sommigen zijn echter overtuigd en hebben dat ook gedaan prees de vermeende deugden van deze “gold backed” CBDC.

Het maakt niet uit of CBDC wordt ondersteund door goud, olie, kernwapens of eenhoornhoorns. Alle claims van de voordelen ervan zijn niets anders dan CBDC-flimflam.

Hoe het ook wordt gedraaid, het wrede feit is dat CBDC een onvoorstelbare mate van sociale controle biedt aan degenen die het programmeren. Vanuit ons perspectief, tenzij we volledig afscheid hebben genomen van onze zintuigen, rechtvaardigt niets het nemen van dat risico.

De programmeerbare CBDC-nachtmerrie

De BoE is een van de centrale banken om het publiek gerust te stellen dat het "geen door de centrale bank geïnitieerde programmeerbare functies zal implementeren". Elders beweert het ook dat het een openbare instelling is, wat niet waar is. We hebben dus weinig reden om iets te geloven wat de BoE zegt.

Niet dat het er veel toe doet, want de BoE-garanties in de technische specificatie van CBDC bieden geen reden tot optimisme:

Door de centrale bank geïnitieerde programmeerbare use-cases zijn momenteel niet relevant voor de beleidsdoelstellingen van de Bank en HM Treasury voor CBDC.

Misschien "momenteel niet", maar het is redelijk om te vermoeden dat beleid dat programmeerbare CBDC afdwingt wel eens "relevant" zou kunnen worden, vind je niet? Vooral gezien het feit dat de BoE toevoegt:

Het ontwerp van een Britse CBDC moet de beleidsdoelstellingen van de regering en de bank [de BoE] verwezenlijken. [. . .] Op de langere termijn kunnen innovatie en veranderende gebruikersbehoeften betekenen dat er een breder scala aan CBDC-betalingstypes kan worden aangeboden. Offline en grensoverschrijdende betalingen kunnen bijvoorbeeld de doelstellingen van het overheidsbeleid ondersteunen.

Alsof deze melige preutsheid nog niet erg genoeg was, stelt de BoE vervolgens voor dat we hun droom van een stakeholder-kapitalisme CBDC Wilde Westen:

[D] e Bank [BoE] zou ernaar streven programmeerbare functionaliteit te ondersteunen [.] [. . .] Deze functionaliteiten worden geïmplementeerd door PIP's en ESIP's en vereisen toestemming van de gebruiker. PIP's zouden enkele van deze functies kunnen implementeren, zoals geautomatiseerde betalingen en programmeerbare portefeuilles, door de programmeerbare logica [. . .]. Maar andere functies [. . .] kan aanvullende ontwerpoverwegingen vereisen. [. . .] [D]e Bank zou alleen de nodige infrastructuur leveren om PIP's en ESIP's te ondersteunen om deze functionaliteiten te bieden. [. . .] Een geautomatiseerde betaling kan bijzonder nuttig zijn in IoT [internet van dingen] use-cases. [. . .] PIP's kunnen hun eigen logica hosten die een betaling activeert.

Als de BoE "momenteel" niet de behoefte voelt om uw "geld" te programmeren, wat dacht u er dan van om de controle over te dragen aan HSBC, Barclays, Mastercard of PayPal? Ze zullen uw CBDC programmeren om in plaats daarvan "de beleidsdoelstellingen van de regering en de bank [de BoE] te verwezenlijken". Ongetwijfeld door onderweg wat lucratieve 'contractlogica' toe te voegen. Wat zou er mis kunnen gaan?

Stel dat EDF Energy uw energieleverancier is. U zou BlackRock, in samenwerking met de fabrikanten waarin het investeert, het IoT kunnen laten gebruiken om uw wasmachine te programmeren om automatisch te betalen voor uw energieverbruik door uw "geld" af te trekken van uw CBDC "portemonnee", afhankelijk van welke "contractlogica" dan ook. BlackRock heeft overeenstemming bereikt met EDF Energy.

Als u een klein bedrijf in het VK heeft, kunt u uw bank dit laten doen automatisch inkomstenbelasting aftrekken van uw verdiensten en betaal het rechtstreeks aan de Schatkist. Geen behoefte aan het ongemak van zelfevaluatie. CBDC zal zoveel "handiger" zijn.

Dit is natuurlijk volledig "optioneel", hoewel het een voorwaarde kan zijn voor het openen van een zakelijke rekening bij uw bank. In dat geval is uw CBDC "optie" om te werken in een door een centrale bank beheerd CBDC-bedrijf of om helemaal geen zaken te doen.

Hoe klinkt dat allemaal voor jou? Want dat is precies het “model” van retail CBDC dat de BoE voorstelt. Dat geldt ook voor bijna alle andere centrale banken, omdat CBDC in alle opzichten wordt uitgerold. tegelijkertijd op wereldschaal.

De CBDC-nachtmerrie voor de detailhandel

Zoals opgemerkt in deel 1, het echte nachtmerrie-CBDC-scenario voor ons is programmeerbare retail-CBDC. In zijn voorgesteld technologisch ontwerp van het oneerlijk genaamde "digitale pond", onthulde de BoE dat "retail CBDC" precies is wat we gaan krijgen.

De BoE beweert dat CBDC essentieel is om toegang tot centralebankgeld te behouden. Dit is alleen "essentieel" voor bankiers, niet voor ons.

Het beweert ook dat zijn digitale pond-model alleen voor "raadplegingsdoeleinden" aan het publiek is aangeboden. Toch heeft het slechts één, zeer specifiek CBDC-ontwerp ter overweging aangeboden. De enige vraag lijkt te zijn wanneer we het zullen aannemen, niet of.

De gebruikelijke onzin, praten over inclusie, kostenbesparingen, keuze bieden en yada yada, doorspekt de verklaringen en documenten van de BoE. De BoE legt ook haar CBDC-panopticon voor de detailhandel vast.

De CBDC van het VK zal zich in eerste instantie niet op iedereen richten. Over het ontwerp van het digitale pond gesproken, zei Jon Cunliffe:

We stellen een limiet voor tussen £ 10,000 en £ 20,000 per persoon als de juiste balans tussen het beheersen van risico's en het ondersteunen van brede bruikbaarheid van het digitale pond. Een limiet van £ 10,000 zou betekenen dat driekwart van de mensen hun loon in digitale ponden zou kunnen ontvangen, terwijl een limiet van £ 20,000 bijna iedereen in staat zou stellen zijn loon in digitale ponden te ontvangen.

Als werkende mensen worden 'betaald' in CBDC, hebben ze eigenlijk helemaal geen 'keuze'. De laagbetaalden en degenen die afhankelijk zijn van uitkeringen zullen geen andere keuze hebben dan CBDC te gebruiken. De onafhankelijk rijken, voor wie £ 20,000 noch hier noch daar is, zullen dat niet doen.

De opmerkingen van Cunliffe benadrukken de mogelijkheid dat besparingen ook beperkt kunnen zijn in de dappere nieuwe CBDC-wereld. Hij suggereert duidelijk dat mensen met een laag inkomen niet meer dan £ 20,000 CBDC kunnen hebben en misschien beperkt zullen zijn tot slechts £ 10,000 CBDC.

Het is niet verwonderlijk dat de Britse CBDC niet gebaseerd zal zijn op een toestemmingloze DLT die mogelijk anonimiteit zou kunnen bieden, maar eerder op wat de BoE haar 'platformmodel' noemt. De BoE zal het "core ledger" "hosten" en de toepassingslaag (API) stelt de zorgvuldig geselecteerde partners uit de particuliere sector van de BoE, Payment Interface Providers (PIP's) en External Service Interface Providers (ESIP's) genoemd, in staat om op te treden als betalingsgateways .

De PIP's en de ESIP's zullen worden "gereguleerd" en zullen dus op preferentiële basis worden gemachtigd door de centrale bank. Als CBDC het dominante monetaire systeem wordt, zoals duidelijk de bedoeling is, zullen alle gebruikerstransacties – onze dagelijkse activiteiten – door controle van de “toegang tot het grootboek” onder de duim worden gehouden door een publiek-private samenwerking die in het VK wordt geleid door de BoE.

Terwijl de meerderheid van de Britten nergens in de buurt is £ 10,000 aan besparingen, de mogelijkheid om het bedrag dat we kunnen sparen en het tempo waarmee we uitgeven te controleren, is een verleidelijk vooruitzicht voor de centrale bankiers. Voeg de mogelijkheid toe om te specificeren waar we het aan kunnen uitgeven en het is hun droomticket.

De BoE wil de meest onderdrukkende vorm van CBDC in de detailhandel opleggen, maar ze zijn niet de enige. Het model van de Russische CBR is een van de vele andere die net zo tiranniek zijn. Het CBDC van de Rus is ook gebouwd op een "platform"-model dat griezelig veel lijkt op dat van het VK.

Net als Britse burgers zal het gedrag van de Russen worden gecontroleerd en gecontroleerd door hun particuliere centrale bank en haar partners via hun CBDC-'portemonnees'. De CBR's "Model D" CBDC is ook een "tweeledig retailmodel met financiële instellingen [particuliere zakelijke partners] als deelnemers aan de schikking."

Het CBR stelt:

Digitale roebels zijn unieke digitale codes (tokens) die worden bewaard in de elektronische portemonnee van klanten op het platform voor digitale roebels. [. . .] De Bank of Russia opent portefeuilles voor financiële instellingen en de Federale Schatkist, terwijl financiële instellingen portefeuilles openen voor klanten [bedrijven en particulieren] op het digitale roebelplatform. Er wordt slechts één digitale roebel-portemonnee geopend voor een klant.

Alle Russische bedrijven en particulieren krijgen elk één CBDC-portemonnee toegewezen door het CBR. Russische commerciële banken zullen de "client onboarding" mogelijk maken om de acceptatie van CBDC te versnellen. De commerciële banken en andere “financiële instellingen” verwerken vervolgens CBDC-betalingen en treden op als betalingsbemiddelaar op het Model D “platform” van het CBR.

De People's Bank of China (PBoC) en de Reserve Bank of India (RBI) behoren tot degenen die overwegen om vervaldata in hun CBDC's te programmeren. Dit zorgt ervoor dat Chinese en Indiase CBDC-gebruikers niet kunnen sparen en hun uitgegeven "geld" moeten uitgeven voordat het vervalt en niet meer werkt. Daardoor "stimuleren" we economische activiteit op de meest "directe" manier die denkbaar is.

De BoE stelt precies hetzelfde voor in haar model van digitale pond. De BoE aarzelt om toe te geven dat haar CBDC wordt gebruikt om beleid af te dwingen. In plaats daarvan heeft het deze bevoegdheid overgedragen aan zijn handelsbanken "partners", die de BoE vervolgens zal controleren door middel van regulering:

Een reeks programmeerbare functies kan mogelijk worden gemaakt door API-toegang te bieden tot vergrendelingsmechanismen op het kernboek. [. . .] Hierdoor kunnen PIP's en ESIP's meer complexe programmeerbare functionaliteit buiten het grootboek faciliteren. [. . .] De fondsen worden vergrendeld totdat aan een vooraf bepaalde voorwaarde is voldaan. [. . .] De PIP's en ESIP's zouden contractlogica hosten op hun eigen infrastructuur, maar zouden de vrijgave van fondsen via API naar het kernboek instrueren. [. . .] Als niet aan de gestelde voorwaarden wordt voldaan, hebben alle sloten een vervaltijd waarin het geld wordt vrijgegeven aan de oorspronkelijke eigenaar.

De publiek-private samenwerking van de BoE zou bijvoorbeeld haar CBDC kunnen programmeren met een vervaldatum. De PIP's of de ESIP's zouden dan het programma kunnen wijzigen door "meer complexe" voorwaarden toe te voegen via hun eigen "contractlogica"-infrastructuur. De BoE zou bijvoorbeeld kunnen specificeren dat de CBDC uw "portemonnee" aanstaande woensdag verloopt.

Een PIP of ESIP kan wat contractlogica toevoegen om ervoor te zorgen dat u alleen Italiaanse koffie kunt kopen - vóór aanstaande woensdag. Dit kan worden afgedwongen op het verkooppunt in elke winkelomgeving (off ledger).

Dit is een dwaas voorbeeld, maar laat u niet misleiden door te geloven dat zo'n ondragelijke mate van onderdrukkende controle niet mogelijk is. Programmeerbare CBDC, waarschijnlijk geprogrammeerd door AI-algoritmen, is in staat om een ​​ingewikkeld web van restricties op ons dagelijks leven af ​​te dwingen.

Net zoals u een gecodeerd bericht naar iemand anders kunt sturen via dezelfde berichten-app, zo kunnen CBDC "slimme contracten" worden aangepast om precies voor te schrijven wat u wel of niet kunt doen met uw "geld".

Dat zouden ze toch niet doen?

De berucht citaat, van een watertandende algemeen directeur van BIS Agustín Carstens, onthult waarom centrale bankiers zo enthousiast zijn over CBDC:

We weten niet wie er vandaag een biljet van $ 100 gebruikt en we weten niet wie er vandaag een biljet van 1,000 peso gebruikt. Het belangrijkste verschil met de CBDC is dat de centrale bank absolute controle zal hebben over de regels en voorschriften die het gebruik van die uitdrukking van centrale bankaansprakelijkheid zullen bepalen, en we zullen ook de technologie hebben om dat af te dwingen.

We kunnen naar andere invloedrijke centrale bankiers kijken om te begrijpen wat voor soort "regels" centrale banken zouden kunnen "afdwingen" door hun "absolute controle" uit te oefenen.

Bo Li, de voormalige vice-gouverneur van de Bank of China en de huidige plaatsvervangend algemeen directeur van het Internationaal Monetair Fonds (IMF), sprekend op het Central Bank Digital Currencies for Financial Inclusion: Risks and Rewards symposium, bood verdere verduidelijking:

CBDC kan overheidsinstanties en spelers uit de particuliere sector in staat stellen [CBDC] te programmeren om slimme contracten te creëren, om gerichte beleidsfuncties mogelijk te maken. Bijvoorbeeld [,] sociale uitkeringen [. . .], consumptiebonnen, [. . .] voedselbonnen. Door te programmeren kan CBDC-geld precies worden gericht [op] wat voor soort [dingen] mensen kunnen bezitten, en voor welk soort gebruik [waarvoor] dit geld kan worden gebruikt. Bijvoorbeeld, [. . .] voor voedsel.

Nigeria heeft zijn eNaira retail CBDC al gelanceerd. De Nigeriaanse centrale bank en de BIS hebben het meteen gebruikt als een tool om Digital ID uit te rollen:

Universele toegang tot eNaira is een belangrijk doel van de CBN [Central Bank of Nigeria], en nieuwe vormen van digitale identificatie worden uitgegeven aan mensen zonder bank om toegang te krijgen. [. . .] Als het op anonimiteit aankomt, heeft de CBN ervoor gekozen om anonimiteit niet toe te staan, zelfs niet voor lagere portemonnees. Op dit moment is een bankverificatienummer vereist om een ​​portemonnee van een particuliere klant te openen.

De Franse centrale bank - de Banque de France -organiseerde een conferentie in september 2022, waar de centrale bankiers van de VS en de EU besloten dat hun retail-CBDC dat ook zou doen digitale ID afdwingen op gebruikers. Alle centrale banken hebben inderdaad elke mogelijkheid van "anoniem gebruik" van hun programmeerbare geld "uitgesloten".

De meeste centrale banken en andere waarnemers hebben echter opgemerkt dat het potentieel van anonieme digitale valuta om schaduweconomie en illegale transacties mogelijk te maken, het hoogst onwaarschijnlijk maakt dat een CBDC zou worden ontworpen om volledig te voldoen aan de niveaus van anonimiteit en privacy die momenteel beschikbaar zijn met fysieke contant geld.

Zodra we geen andere keuze hebben dan CBDC te gebruiken, zullen we ook geen andere keuze hebben dan Digital ID te accepteren. We zullen te allen tijde volledig zichtbaar zijn op het net.

Momenteel als de staat zijn burgers wil opsluiten of hun bewegingsvrijheid binnen wil beperken 15 minuten van hun huizen ze hebben een vorm van wetgeving of afdwingbare regelgeving nodig. Zodra CBDC gekoppeld is aan Digital ID, compleet met biometrische, adres- en andere details, zullen ze dat niet meer doen.

Ze kunnen eenvoudig uw "geld" uitschakelen, waardoor het onmogelijk wordt om buiten uw beperkingsgebied te gebruiken. U mogelijk beperken tot online aankopen die alleen vanaf uw geregistreerde IP-adres zijn gedaan. CBDC zorgt ervoor dat u hieraan voldoet.

Het heeft geen zin om je voor te stellen dat 'ze dat niet zouden doen'. Dat hebben ze al gedaan in onze zogenaamde liberale democratieën. Talrijke particuliere betalingsproviders hebben verwijderde toegang van degenen die naar hun mening een verkeerde mening hebben geuit.

Toen Canadezen hun legitieme recht op vreedzaam protest uitoefenden en hun mede-Canadezen ervoor kozen om hun financiële steun aan de demonstranten aan te bieden, werkten de commerciële banken in samenwerking met de Canadese staat om de rekeningen van demonstranten te bevriezen en hun financieringsstromen stop te zetten.

CBDC zal dit tot routine maken, aangezien individuen die het doelwit zijn, worden gestraft voor hun afwijkende mening of ongehoorzaamheid. Het strekt naïviteit uit tot opzettelijke onwetendheid om te geloven dat dit niet het geval is. We kunnen het ons niet veroorloven om ooit CBDC te gebruiken.

Het hele punt van CBDC is om de kudde te beheersen en de kracht en autoriteit van de parasietenklasse te vergroten. CBDC is een social engineering-tool die is ontworpen om een ​​gevangenisplaneet te creëren. Tenzij je een slaaf wilt zijn, is er geen legitieme rechtvaardiging voor CBDC. Onderwerping aan CBDC-slavernij is echt een "keuze".

Deel deze artikelen alstublieft. Het is absoluut noodzakelijk dat zoveel mogelijk mensen de ware aard van CBDC begrijpen. We kunnen niet vertrouwen op de staat of de reguliere media voor iets dat ook maar in de buurt komt van transparantie of eerlijkheid over dit onderwerp. Met betrekking tot onze potentieel rampzalige acceptatie van CBDC, zijn zij de vijand.

Gelukkig, als wij besluiten zich te verzetten er is geen reden waarom we moeten zwichten voor het gebruik van CBDC. Om betere uitwisselingssystemen te bouwen die CBDC overbodig maken, moeten we komen samen in onze gemeenschappen. Het zal niet gemakkelijk zijn en er zijn geen simpele oplossingen of één goed antwoord, maar één ding is zeker.

We kunnen het ons niet veroorloven om ooit CBDC te gebruiken.

Lees hier het hele verhaal ...