Rode waarschuwing: met nieuwe EO onderzoekt Biden hoe Fiat-valuta kan worden beëindigd en digitaal geld kan worden geïmplementeerd

Uitvoerend bevel over het verzekeren van
Verantwoorde ontwikkeling van digitale activa

09 maart 2022

Door de autoriteit die mij door de Grondwet en de wetten van de Verenigde Staten van Amerika is verleend, wordt deze als volgt geordend:

Sectie 1. Beleid. Vooruitgang in digitale en gedistribueerde grootboektechnologie voor financiële diensten hebben geleid tot een dramatische groei in markten voor digitale activa, met ingrijpende gevolgen voor de bescherming van consumenten, investeerders en bedrijven, met inbegrip van gegevensprivacy en -beveiliging; financiële stabiliteit en systeemrisico; misdaad; nationale veiligheid; het vermogen om mensenrechten uit te oefenen; financiële inclusie en eigen vermogen; en energiebehoefte en klimaatverandering. In november 2021 bereikten niet door de staat uitgegeven digitale activa een gecombineerde marktkapitalisatie van $ 3 biljoen, een stijging van ongeveer $ 14 miljard begin november 2016. Monetaire autoriteiten wereldwijd onderzoeken ook, en introduceren in sommige gevallen, digitale valuta's van centrale banken (CBDC's).

Hoewel veel activiteiten met betrekking tot digitale activa binnen de reikwijdte van de bestaande nationale wet- en regelgeving vallen, een gebied waar de Verenigde Staten een wereldleider zijn geweest, toenemende ontwikkeling en acceptatie van digitale activa en gerelateerde innovaties, evenals inconsistente controles om te verdedigen tegen bepaalde belangrijke risico's, een evolutie en afstemming van de aanpak van de Amerikaanse regering op digitale activa noodzakelijk maken. De Verenigde Staten hebben belang bij verantwoorde financiële innovatie, uitbreiding van de toegang tot veilige en betaalbare financiële diensten en verlaging van de kosten van binnenlandse en grensoverschrijdende geldovermakingen en betalingen, onder meer door de voortdurende modernisering van openbare betalingssystemen. We moeten krachtige maatregelen nemen om de risico's te verminderen die digitale activa kunnen vormen voor consumenten, investeerders en bedrijfsbescherming; financiële stabiliteit en integriteit van het financiële systeem; het bestrijden en voorkomen van misdaad en illegale financiering; nationale veiligheid; het vermogen om mensenrechten uit te oefenen; financiële inclusie en eigen vermogen; en klimaatverandering en vervuiling.

sec. 2. Doelstellingen. De belangrijkste beleidsdoelstellingen van de Verenigde Staten met betrekking tot digitale activa zijn als volgt:

(A)  We moeten consumenten, investeerders en bedrijven in de Verenigde Staten beschermen.  De unieke en gevarieerde kenmerken van digitale activa kunnen aanzienlijke financiële risico's met zich meebrengen voor consumenten, investeerders en bedrijven als er geen passende bescherming is. Bij gebrek aan voldoende toezicht en normen, kunnen bedrijven die digitale activadiensten aanbieden onvoldoende bescherming bieden voor gevoelige financiële gegevens, bewaring en andere regelingen met betrekking tot activa en fondsen van klanten, of bekendmakingen van risico's die verband houden met investeringen. Cyberbeveiliging en marktfalen bij grote digitale activabeurzen en handelsplatforms hebben geleid tot miljarden dollars aan verliezen. De Verenigde Staten moeten ervoor zorgen dat er waarborgen zijn en de verantwoorde ontwikkeling van digitale activa bevorderen om consumenten, investeerders en bedrijven te beschermen; privacy behouden; en beschermen tegen willekeurig of onwettig toezicht, dat kan bijdragen aan mensenrechtenschendingen.

(B)  We moeten de financiële stabiliteit van de Verenigde Staten en de wereld beschermen en systeemrisico's beperken.  Sommige handelsplatforms voor digitale activa en dienstverleners zijn snel gegroeid in omvang en complexiteit en zijn mogelijk niet onderworpen aan of in overeenstemming met passende regelgeving of toezicht. Uitgevers van digitale activa, beurzen en handelsplatforms, en tussenpersonen wier activiteiten de risico's voor de financiële stabiliteit kunnen vergroten, moeten, in voorkomend geval, onderworpen zijn aan en in overeenstemming zijn met de regelgevings- en toezichtnormen die gelden voor traditionele marktinfrastructuren en financiële ondernemingen, in overeenstemming met de algemene principe van "hetzelfde bedrijf, dezelfde risico's, dezelfde regels." De nieuwe en unieke toepassingen en functies die digitale activa kunnen vergemakkelijken, kunnen extra economische en financiële risico's met zich meebrengen die een evolutie naar een regelgevingsaanpak vereisen die deze risico's adequaat aanpakt.

(C)  We moeten de illegale financiële en nationale veiligheidsrisico's van misbruik van digitale activa beperken.  Digitale activa kunnen aanzienlijke illegale financiële risico's met zich meebrengen, waaronder het witwassen van geld, cybercriminaliteit en ransomware, verdovende middelen en mensenhandel, en financiering van terrorisme en proliferatie. Digitale activa kunnen ook worden gebruikt als een instrument om de Amerikaanse en buitenlandse financiële sanctieregelingen en andere instrumenten en autoriteiten te omzeilen. Hoewel de Verenigde Staten een leider zijn geweest in het vaststellen van internationale normen voor de regulering van en het toezicht op digitale activa voor de bestrijding van het witwassen van geld en de bestrijding van de financiering van terrorisme (AML/CFT), is er verder sprake van een slechte of niet-bestaande implementatie van die normen in sommige jurisdicties in het buitenland kan aanzienlijke illegale financieringsrisico's inhouden voor de Verenigde Staten en de mondiale financiële systemen. Illegale actoren, waaronder de daders van ransomware-incidenten en andere cybercriminaliteit, wassen en verzilveren hun illegale opbrengsten vaak met behulp van aanbieders van digitale activadiensten in rechtsgebieden die de internationale normen van de intergouvernementele Financial Action Task Force (FATF) nog niet effectief hebben geïmplementeerd ). De voortdurende beschikbaarheid van dienstverleners in rechtsgebieden waar internationale AML/CFT-normen niet effectief worden geïmplementeerd, maakt financiële activiteiten mogelijk zonder illegale financiële controles. Groei in gedecentraliseerde financiële ecosystemen, peer-to-peer betalingsactiviteiten en verduisterde blockchain-grootboeken zonder controles om illegale financiering te verminderen, zou in de toekomst ook extra markt- en nationale veiligheidsrisico's kunnen opleveren. De Verenigde Staten moeten zorgen voor passende controles en aansprakelijkheid voor huidige en toekomstige digitale activasystemen om hoge normen voor transparantie, privacy en veiligheid te bevorderen - onder meer door middel van regelgeving, governance en technologische maatregelen - die illegale activiteiten tegengaan en de doeltreffendheid van onze nationale veiligheidsinstrumenten. Wanneer digitale activa worden misbruikt of op illegale manieren worden gebruikt, of de nationale veiligheid ondermijnen, is het in het nationaal belang om maatregelen te nemen om deze illegale financiële en nationale veiligheidsrisico's te verminderen door middel van regulering, toezicht, wetshandhavingsacties of het gebruik van andere Amerikaanse regeringen autoriteiten.

(D)  We moeten het leiderschap van de Verenigde Staten in het mondiale financiële systeem en in het technologische en economische concurrentievermogen versterken, onder meer door de verantwoorde ontwikkeling van betalingsinnovaties en digitale activa.  De Verenigde Staten hebben er belang bij ervoor te zorgen dat zij voorop blijven lopen bij de verantwoorde ontwikkeling en vormgeving van digitale activa en de technologie die ten grondslag ligt aan nieuwe vormen van betalingen en kapitaalstromen in het internationale financiële systeem, met name bij het vaststellen van normen ter bevordering van: democratische waarden; de rechtsstaat; privacy; de bescherming van consumenten, investeerders en bedrijven; en interoperabiliteit met digitale platforms, legacy-architectuur en internationale betalingssystemen. De Verenigde Staten halen aanzienlijke economische en nationale veiligheidsvoordelen uit de centrale rol die de Amerikaanse dollar en de financiële instellingen en markten van de Verenigde Staten spelen in het mondiale financiële systeem. Voortgezet leiderschap van de Verenigde Staten in het mondiale financiële systeem zal de financiële macht van de Verenigde Staten in stand houden en de economische belangen van de Verenigde Staten bevorderen.

(E)  We moeten de toegang tot veilige en betaalbare financiële diensten bevorderen.  Veel Amerikanen hebben te weinig banken en de kosten van grensoverschrijdende geldovermakingen en betalingen zijn hoog. De Verenigde Staten hebben een groot belang bij het bevorderen van verantwoorde innovatie die eerlijke toegang tot financiële diensten vergroot, met name voor die Amerikanen die niet door het traditionele banksysteem worden bediend, onder meer door investeringen en binnenlandse en grensoverschrijdende overboekingen en betalingen goedkoper, sneller en veiliger te maken , en door een grotere en kostenefficiëntere toegang tot financiële producten en diensten te bevorderen. De Verenigde Staten hebben er ook belang bij ervoor te zorgen dat alle Amerikanen in gelijke mate profiteren van de voordelen van financiële innovatie en dat alle ongelijksoortige effecten van financiële innovatie worden verzacht.
(F)  We moeten technologische vooruitgang ondersteunen die verantwoorde ontwikkeling en gebruik van digitale middelen bevordert.  De technologische architectuur van verschillende digitale activa heeft substantiële implicaties voor privacy, nationale veiligheid, operationele veiligheid en veerkracht van financiële systemen, klimaatverandering, het vermogen om mensenrechten uit te oefenen en andere nationale doelen. De Verenigde Staten hebben er belang bij ervoor te zorgen dat technologieën voor digitale activa en het ecosysteem voor digitale betalingen worden ontwikkeld, ontworpen en geïmplementeerd op een verantwoorde manier die privacy en veiligheid in hun architectuur omvat, functies en controles integreert die bescherming bieden tegen illegale uitbuiting, en negatieve klimaateffecten en milieuvervuiling, zoals het gevolg kan zijn van sommige cryptocurrency-mining.

sec. 3. Coördinatie. De assistent van de president voor nationale veiligheidsaangelegenheden (APNSA) en de assistent van de president voor economisch beleid (APEP) coördineren, via het proces tussen de instanties dat wordt beschreven in Memorandum 2 van de Nationale Veiligheid van 4 februari 2021 (Vernieuwing van het systeem van de Nationale Veiligheidsraad) , de uitvoerende macht acties die nodig zijn om dit bevel uit te voeren. Het proces tussen instanties omvat, voor zover van toepassing: de staatssecretaris, de minister van Financiën, de minister van Defensie, de procureur-generaal, de minister van Handel, de minister van Arbeid, de minister van Energie, de minister van Binnenlandse Veiligheid, de beheerder van de Environmental Protection Agency, de directeur van het Office of Management and Budget, de Director of National Intelligence, de directeur van de Raad voor Binnenlands Beleid, de voorzitter van de Council of Economic Advisers, de directeur van het Office of Science and Technology Policy, de beheerder van het Office of Information and Regulatory Affairs, de directeur van de National Science Foundation en de beheerder van het United States Agency for International Development. Vertegenwoordigers van andere uitvoerende departementen en agentschappen (agentschappen) en andere hoge ambtenaren kunnen worden uitgenodigd om vergaderingen tussen instanties bij te wonen, waar nodig, met inbegrip van, met inachtneming van hun regelgevende onafhankelijkheid, vertegenwoordigers van de Raad van Gouverneurs van het Federal Reserve System, de Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), de Federal Trade Commission (FTC), de Securities and Exchange Commission (SEC), de Commodity Futures Trading Commission (CFTC), de Federal Deposit Insurance Corporation, het Office of the Comptroller of the Currency en andere federale regelgevende instanties agentschappen.

sec. 4. Beleid en acties met betrekking tot digitale valuta's van de Amerikaanse centrale bank. (a) Het beleid van mijn administratie met betrekking tot een CBDC in de Verenigde Staten is als volgt:

(i) Soeverein geld vormt de kern van een goed functionerend financieel systeem, macro-economisch stabilisatiebeleid en economische groei. Mijn administratie hecht de hoogste prioriteit aan onderzoeks- en ontwikkelingsinspanningen voor de mogelijke ontwerp- en implementatieopties van een CBDC in de Verenigde Staten. Deze inspanningen moeten beoordelingen omvatten van mogelijke voordelen en risico's voor consumenten, investeerders en bedrijven; financiële stabiliteit en systeemrisico; betalingssystemen; nationale veiligheid; het vermogen om mensenrechten uit te oefenen; financiële inclusie en eigen vermogen; en de acties die nodig zijn om een ​​CBDC in de Verenigde Staten te lanceren als dit in het nationaal belang wordt geacht.

(ii) Mijn regering ziet de verdienste in het demonstreren van het leiderschap van de Verenigde Staten en deelname aan internationale fora met betrekking tot CBDC's en in gesprekken in meerdere landen en proefprojecten waarbij CBDC's betrokken zijn. Elk toekomstig betalingssysteem in dollars moet worden ontworpen op een manier die in overeenstemming is met de prioriteiten van de Verenigde Staten (zoals uiteengezet in sectie 4(a)(i) van dit besluit) en democratische waarden, met inbegrip van privacybescherming, en die ervoor zorgt dat het wereldwijde financiële systeem passende transparantie, connectiviteit, en platform- en architectuurinteroperabiliteit of overdraagbaarheid, al naargelang van toepassing.

(iii) Een CBDC in de Verenigde Staten kan het potentieel hebben om efficiënte en goedkope transacties te ondersteunen, met name voor grensoverschrijdende overboekingen en betalingen, en om een ​​betere toegang tot het financiële systeem te bevorderen, met minder risico's van de particuliere sector- digitale activa beheerd. Een CBDC in de Verenigde Staten die interoperabel is met door andere monetaire autoriteiten uitgegeven CBDC's kan snellere en goedkopere grensoverschrijdende betalingen mogelijk maken en mogelijk de economische groei stimuleren, de aanhoudende centrale positie van de Verenigde Staten binnen het internationale financiële systeem ondersteunen en helpen de unieke rol die de dollar speelt in de wereldwijde financiën. Er zijn echter ook potentiële risico's en nadelen waarmee rekening moet worden gehouden. We moeten prioriteit geven aan tijdige beoordelingen van potentiële voordelen en risico's volgens verschillende ontwerpen om ervoor te zorgen dat de Verenigde Staten een leider blijven in het internationale financiële systeem.

(b) Binnen 180 dagen na de datum van dit bevel zal de minister van Financiën, in overleg met de staatssecretaris, de procureur-generaal, de minister van Handel, de minister van Binnenlandse Veiligheid, de directeur van het Office of Management en Budget, de directeur van de nationale inlichtingendienst en de hoofden van andere relevante instanties, zullen aan de president een rapport voorleggen over de toekomst van geld- en betalingssystemen, inclusief de voorwaarden die een brede acceptatie van digitale activa stimuleren; de mate waarin technologische innovatie deze uitkomsten kan beïnvloeden; en de implicaties voor het financiële systeem van de Verenigde Staten, de modernisering van en veranderingen in betalingssystemen, economische groei, financiële inclusie en nationale veiligheid. Dit rapport wordt gecoördineerd via het proces tussen de instanties dat wordt beschreven in sectie 3 van dit besluit. Op basis van de mogelijke CBDC-ontwerpopties in de Verenigde Staten, zal dit rapport een analyse bevatten van:

(i) de mogelijke implicaties van een CBDC in de Verenigde Staten, gebaseerd op de mogelijke ontwerpkeuzes, voor nationale belangen, inclusief implicaties voor economische groei en stabiliteit;

(ii) de mogelijke implicaties die een CBDC in de Verenigde Staten kan hebben op: financiële inclusie;

(iii) de potentiële relatie tussen een CBDC en door de particuliere sector beheerde digitale activa;

(iv) de toekomst van soeverein en particulier geproduceerd geld wereldwijd en implicaties voor ons financiële systeem en onze democratie;

(v) de mate waarin buitenlandse CBDC's bestaande valuta's zouden kunnen verdringen en het betalingssysteem zouden kunnen veranderen op manieren die de financiële centraliteit van de Verenigde Staten zouden kunnen ondermijnen;

(vi) de mogelijke implicaties voor de nationale veiligheid en financiële criminaliteit, met inbegrip van een analyse van illegale financieringsrisico's, sanctierisico's, andere rechtshandhavings- en nationale veiligheidsbelangen, en implicaties voor de mensenrechten; en

(vii) een beoordeling van de effecten die de groei van buitenlandse CBDC's kan hebben op de belangen van de Verenigde Staten in het algemeen.

(c) De voorzitter van de Raad van Gouverneurs van het Federal Reserve System (voorzitter van de Federal Reserve) wordt aangemoedigd om te blijven onderzoeken en rapporteren over de mate waarin CBDC's de efficiëntie kunnen verbeteren en de kosten van bestaande en toekomstige betalingssystemen kunnen verlagen , om door te gaan met het beoordelen van de optimale vorm van een CBDC in de Verenigde Staten, en om een ​​strategisch plan te ontwikkelen voor de Federal Reserve en bredere actie van de Amerikaanse regering, waar van toepassing, dat de noodzakelijke stappen en vereisten evalueert voor de mogelijke implementatie en lancering van een Verenigde Staten CBDC. De voorzitter van de Federal Reserve wordt ook aangemoedigd om te evalueren in hoeverre een CBDC in de Verenigde Staten, op basis van de mogelijke ontwerpopties, het vermogen van het monetaire beleid om effectief te functioneren als een cruciaal macro-economisch stabilisatie-instrument zou kunnen versterken of belemmeren.

(d) De procureur-generaal zal, in overleg met de minister van Financiën en de voorzitter van de Federal Reserve:

(I)   binnen 180 dagen na de datum van dit bevel aan de president via de APNSA en APEP een beoordeling verstrekken van de vraag of wetswijzigingen nodig zijn om een ​​CBDC in de Verenigde Staten uit te vaardigen, indien dit passend en in het nationaal belang wordt geacht; en

(ii) binnen 210 dagen na de datum van dit bevel aan de president via de APNSA en de APEP een overeenkomstig wetgevingsvoorstel verstrekken, op basis van overweging van het rapport ingediend door de minister van Financiën onder sectie 4(b) van dit bevel en alle materialen ontwikkeld door de voorzitter van de Federal Reserve in overeenstemming met sectie 4(c) van deze order.

sec. 5. Maatregelen om consumenten, investeerders en bedrijven te beschermen. (a) Het toegenomen gebruik van digitale activa en uitwisselingen van digitale activa en handelsplatforms kan het risico op misdrijven zoals fraude en diefstal, andere wet- en regelgevingsschendingen, privacy- en gegevensinbreuken, oneerlijke en onrechtmatige handelingen of praktijken en andere cyberincidenten vergroten waarmee consumenten, investeerders en bedrijven worden geconfronteerd. De toename van het gebruik van digitale activa en verschillen tussen gemeenschappen kunnen ook ongelijksoortige financiële risico's opleveren voor minder geïnformeerde marktdeelnemers of ongelijkheid verergeren. Het is van cruciaal belang ervoor te zorgen dat digitale activa geen onnodige risico's vormen voor consumenten, investeerders of bedrijven, en om bescherming te bieden als onderdeel van de inspanningen om de toegang tot veilige en betaalbare financiële diensten uit te breiden.

(b) In overeenstemming met de doelen vermeld in sectie 5(a) van dit besluit:

(i) Binnen 180 dagen na de datum van dit bevel zal de minister van Financiën, in overleg met de minister van Arbeid en de hoofden van andere relevante agentschappen, met inbegrip van, in voorkomend geval, de hoofden van onafhankelijke regelgevende instanties zoals de FTC, de SEC, de CFTC, de federale bankagentschappen en de CFPB dienen bij de president een rapport, of een deel van het rapport vereist door sectie 4 van dit besluit, in over de implicaties van ontwikkelingen en adoptie van digitale activa en veranderingen in de financiële markt en betalingssysteeminfrastructuren voor Amerikaanse consumenten, investeerders, bedrijven en voor billijke economische groei. Een deel van het rapport gaat in op de voorwaarden die zouden leiden tot massale acceptatie van verschillende soorten digitale activa en de risico's en kansen die dergelijke groei zou kunnen bieden aan Amerikaanse consumenten, investeerders en bedrijven, inclusief een focus op hoe technologische innovatie deze inspanningen kan beïnvloeden en met het oog op degenen die het meest kwetsbaar zijn voor ongelijksoortige effecten. Het rapport bevat ook beleidsaanbevelingen, met inbegrip van mogelijke regelgevende en wetgevende maatregelen, voor zover van toepassing, om Amerikaanse consumenten, investeerders en bedrijven te beschermen, en om de uitbreiding van de toegang tot veilige en betaalbare financiële diensten te ondersteunen. Het rapport wordt gecoördineerd via het proces tussen de instanties dat wordt beschreven in sectie 3 van dit besluit.

(ii) binnen 180 dagen na de datum van dit bevel, de directeur van het Office of Science and Technology Policy en de Chief Technology Officer van de Verenigde Staten, in overleg met de minister van Financiën, de voorzitter van de Federal Reserve, en de hoofden van andere relevante agentschappen, leggen aan de voorzitter een technische evaluatie voor van de technologische infrastructuur, capaciteit en expertise die nodig zou zijn bij relevante agentschappen om de invoering van een CBDC-systeem te vergemakkelijken en te ondersteunen, mocht er een worden voorgesteld. De evaluatie moet specifiek ingaan op de technische risico's van de verschillende ontwerpen, ook met betrekking tot opkomende en toekomstige technologische ontwikkelingen, zoals quantum computing. De evaluatie moet ook eventuele reflecties of aanbevelingen bevatten over hoe de opname van digitale activa in federale processen het werk van de regering van de Verenigde Staten en de levering van overheidsdiensten kan beïnvloeden, met inbegrip van risico's en voordelen voor cyberbeveiliging, klantervaring en sociale veiligheid. netto programma's. De evaluatie wordt gecoördineerd via het proces tussen de instanties dat wordt beschreven in sectie 3 van dit besluit.

(iii) Binnen 180 dagen na de datum van dit bevel zal de procureur-generaal, in overleg met de minister van Financiën en de minister van Binnenlandse Veiligheid, aan de president een rapport voorleggen over de rol van wetshandhavingsinstanties bij het opsporen en onderzoeken van , en het vervolgen van criminele activiteiten met betrekking tot digitale activa. Het verslag bevat, indien van toepassing, aanbevelingen over regelgevende of wetgevende maatregelen.

(iv) De procureur-generaal, de voorzitter van de FTC en de directeur van het CFPB worden elk aangemoedigd om na te denken over de eventuele effecten van de groei van digitale activa op het mededingingsbeleid.

(v) De voorzitter van de FTC en de directeur van het CFPB worden elk aangemoedigd om na te gaan in hoeverre maatregelen ter bescherming van de privacy of de consument binnen hun respectieve rechtsgebieden kunnen worden gebruikt om gebruikers van digitale activa te beschermen en of aanvullende maatregelen nodig kunnen zijn.

(vi) De voorzitter van de SEC, de voorzitter van de CFTC, de voorzitter van de Federal Reserve, de voorzitter van de raad van bestuur van de Federal Deposit Insurance Corporation en de controleur van de valuta worden elk aangemoedigd om na te gaan in hoeverre welke maatregelen ter bescherming van beleggers en markten binnen hun respectieve rechtsgebieden kunnen worden gebruikt om de risico's van digitale activa aan te pakken en of er aanvullende maatregelen nodig kunnen zijn.

(vii) Binnen 180 dagen na de datum van dit bevel zal de directeur van het Bureau voor Wetenschaps- en Technologiebeleid, in overleg met de minister van Financiën, de minister van Energie, de administrateur van het Milieubeschermingsagentschap, de voorzitter van de De Raad van Economische Adviseurs, de assistent van de president en de nationale klimaatadviseur, en de hoofden van andere relevante agentschappen, dienen een rapport in bij de president over de verbanden tussen gedistribueerde grootboektechnologie en economische en energie overgangen; het potentieel voor deze technologieën om inspanningen om Klimaatverandering aanpakken in binnen-en buitenland; en de effecten die deze technologieën op het milieu hebben. Dit rapport wordt gecoördineerd via het proces tussen de instanties dat wordt beschreven in sectie 3 van dit besluit. Het rapport moet ook ingaan op het effect van de consensusmechanismen van cryptocurrencies op: energiegebruik, inclusief onderzoek naar mogelijke risicobeperkende maatregelen en alternatieve consensusmechanismen en de ontwerpcompromissen die deze met zich mee kunnen brengen. Het rapport moet specifiek ingaan op:

(A) potentieel gebruik van blockchain dat monitoring- of mitigerende technologieën zou kunnen ondersteunen om: klimaateffecten, zoals het uitwisselen van verplichtingen voor de uitstoot van broeikasgassen, water en andere natuurlijke of ecologische activa; en

(B) implicaties voor energiebeleid, ook als het gaat om netbeheer en betrouwbaarheid, stimulansen en normen voor energie-efficiëntie, en bronnen van energievoorziening.

(viii) Binnen 1 jaar na indiening van het rapport beschreven in sectie 5(b)(vii) van dit besluit, de directeur van het Bureau voor Wetenschaps- en Technologiebeleid, in overleg met de minister van Financiën, de minister van Energie, de administrateur van de Environmental Protection Agency, de voorzitter van de Council of Economic Advisers, en de hoofden van andere relevante agentschappen, werken het in sectie 5(b)(vii) van dit besluit beschreven rapport bij, onder meer om geconstateerde kennislacunes aan te pakken in zo'n rapport.

sec. 6. Maatregelen om financiële stabiliteit te bevorderen, systeemrisico's te verminderen en marktintegriteit te versterken. (a) Financiële regelgevers — waaronder de SEC, de CFTC en de CFPB en de federale bankagentschappen — spelen een cruciale rol bij het instellen van en het toezicht houden op beschermingen in het hele financiële systeem die de integriteit ervan waarborgen en de stabiliteit ervan bevorderen. Sinds 2017 heeft de minister van Financiën de Financial Stability Oversight Council (FSOC) bijeengeroepen om de financiële stabiliteitsrisico's en lacunes in de regelgeving te beoordelen die voortvloeien uit de voortdurende invoering van digitale activa. De Verenigde Staten moeten de risico's die digitale activa met zich meebrengen voor de financiële stabiliteit en de integriteit van de financiële markt beoordelen en nemen maatregelen om deze aan te pakken.

(b) Binnen 210 dagen na de datum van dit bevel moet de minister van Financiën de FSOC bijeenroepen en een rapport opstellen waarin de specifieke risico's voor financiële stabiliteit en lacunes in de regelgeving worden uiteengezet die door verschillende soorten digitale activa worden veroorzaakt, en met aanbevelingen om dergelijke risico's aan te pakken. Zoals de minister van Financiën en de FSOC passend achten, moet het rapport rekening houden met de specifieke kenmerken van verschillende soorten digitale activa en aanbevelingen bevatten die de geïdentificeerde risico's voor financiële stabiliteit aanpakken die door deze digitale activa worden veroorzaakt, inclusief eventuele voorstellen voor aanvullende of aangepaste regelgeving en toezicht en voor nieuwe wetgeving. Het rapport moet rekening houden met de eerdere analyses en beoordelingen van de FSOC, agentschappen en de President's Working Group on Financial Markets, met inbegrip van de lopende werkzaamheden van de federale bankagentschappen, indien van toepassing.

sec. 7. Maatregelen om illegale financiering en daarmee samenhangende nationale veiligheidsrisico's te beperken. (a) Digitale activa hebben geavanceerde financiële netwerken en activiteiten op het gebied van cybercriminaliteit mogelijk gemaakt, onder meer door ransomware. Het toenemende gebruik van digitale activa in financiële activiteiten verhoogt het risico op misdrijven zoals het witwassen van geld, financiering van terrorisme en proliferatie, fraude en diefstal, en corruptie. Deze illegale activiteiten benadrukken de noodzaak van voortdurend toezicht op het gebruik van digitale activa, de mate waarin technologische innovatie van invloed kan zijn op dergelijke activiteiten, en het verkennen van mogelijkheden om deze risico's te beperken door middel van regelgeving, toezicht, publiek-private betrokkenheid, toezicht en wetshandhaving .

(b) Binnen 90 dagen na onderwerping aan het Congres van de Nationale Strategie voor de bestrijding van terrorisme en andere illegale financiering, de minister van Financiën, de staatssecretaris, de procureur-generaal, de minister van Handel, de minister van Binnenlandse Veiligheid, de De directeur van het Office of Management and Budget, de Director of National Intelligence, en de hoofden van andere relevante agentschappen kunnen elk aanvullende bijlagen, al dan niet geclassificeerd, bij de strategie indienen bij de strategie die aanvullende visies bieden op illegale financiële risico's die worden veroorzaakt door digitale activa, waaronder cryptocurrencies, stablecoins, CBDC's en trends in het gebruik van digitale activa door illegale actoren.

(c) Binnen 120 dagen na onderwerping aan het Congres van de Nationale Strategie voor de bestrijding van terrorisme en andere illegale financiering, de minister van Financiën, in overleg met de staatssecretaris, de procureur-generaal, de minister van Handel, de minister van Binnenlandse Zaken Veiligheid, de directeur van het Office of Management and Budget, de directeur van de nationale inlichtingendienst en de hoofden van andere relevante agentschappen zullen een gecoördineerd actieplan ontwikkelen op basis van de conclusies van de strategie voor het verminderen van de aan digitale activa gerelateerde illegale financiering en nationale veiligheidsrisico's aangepakt in de geactualiseerde strategie. Dit actieplan wordt gecoördineerd via het proces tussen de instanties dat wordt beschreven in sectie 3 van dit besluit. In het actieplan wordt ingegaan op de rol van wetshandhaving en maatregelen om ervoor te zorgen dat financiële dienstverleners beter voldoen aan AML/CFT-verplichtingen in verband met activiteiten op het gebied van digitale activa.

(d) Binnen 120 dagen na voltooiing van alle volgende rapporten: de National Money Laundering Risk Assessment; de Nationale Risicobeoordeling Financiering Terrorisme; de Nationale Risicobeoordeling Proliferatiefinanciering; en de bijgewerkte nationale strategie voor de bestrijding van terrorisme en andere illegale financiering — de minister van Financiën stelt de relevante instanties via het proces tussen instanties zoals beschreven in sectie 3 van dit besluit op de hoogte van alle hangende, voorgestelde of toekomstige regelgeving om de risico's van illegale financiering van digitale activa aan te pakken . De minister van Financiën zal overleg plegen met en rekening houden met de perspectieven van relevante instanties bij het evalueren van mogelijkheden om dergelijke risico's door middel van regelgeving te beperken.

sec. 8. Beleid en acties met betrekking tot het bevorderen van internationale samenwerking en het concurrentievermogen van de Verenigde Staten. (a) Het beleid van mijn regering inzake het bevorderen van internationale samenwerking en het concurrentievermogen van de Verenigde Staten met betrekking tot digitale activa en financiële innovatie is als volgt:

(i) Technologiegedreven financiële innovatie is vaak grensoverschrijdend en vereist daarom internationale samenwerking tussen overheden. Deze samenwerking is van cruciaal belang voor het handhaven van hoge regelgevingsnormen en een gelijk speelveld. Ongelijkmatige regelgeving, toezicht en naleving in rechtsgebieden creëert kansen voor arbitrage en verhoogt risico's voor de financiële stabiliteit en de bescherming van consumenten, investeerders, bedrijven en markten. Ontoereikende AML/CFT-regelgeving, toezicht en handhaving door andere landen stelt het vermogen van de Verenigde Staten om illegale transactiestromen van digitale activa te onderzoeken die vaak naar het buitenland springen, in gevaar, zoals vaak het geval is bij ransomware-betalingen en andere aan cybercriminaliteit gerelateerde witwaspraktijken. Er moet ook worden samengewerkt om inefficiënties in internationale geldovermakings- en betalingssystemen te verminderen.

(ii) De regering van de Verenigde Staten is actief geweest in internationale fora en via bilaterale partnerschappen over veel van deze kwesties en heeft een stevige agenda om dit werk de komende jaren voort te zetten. Terwijl de Verenigde Staten de functie van voorzitter van de FATF bekleedden, leidden de Verenigde Staten de groep bij het ontwikkelen en toepassen van de eerste internationale normen voor digitale activa. De Verenigde Staten moeten blijven samenwerken met internationale partners aan normen voor de ontwikkeling en passende interoperabiliteit van digitale betalingsarchitecturen en CBDC's om betalingsinefficiënties te verminderen en ervoor te zorgen dat nieuwe overboekings- en betalingssystemen in overeenstemming zijn met de waarden en wettelijke vereisten van de Verenigde Staten.

(iii) Terwijl de Verenigde Staten de functie van voorzitter van de G2020 van 7 bekleedden, hebben de Verenigde Staten de G7 Digital Payments Experts Group opgericht om CBDC's, stablecoins en andere digitale betalingsproblemen te bespreken. Het G7-rapport waarin een reeks beleidsprincipes voor CBDC's wordt geschetst, is een belangrijke bijdrage aan het opstellen van richtlijnen voor rechtsgebieden voor de verkenning en mogelijke ontwikkeling van CBDC's. Terwijl een CBDC zou worden uitgegeven door de centrale bank van een land, kan de ondersteunende infrastructuur zowel publieke als private deelnemers omvatten. Het rapport van de G7 benadrukte dat elke CBDC gebaseerd moet zijn op de al lang bestaande publieke toezeggingen van de G7 op het gebied van transparantie, de rechtsstaat en gezond economisch bestuur, evenals de bevordering van concurrentie en innovatie.

(iv) De Verenigde Staten blijven de G20-routekaart steunen voor het aanpakken van uitdagingen en fricties met grensoverschrijdende geldovermakingen en betalingen waarvoor momenteel wordt gewerkt, met inbegrip van werkzaamheden aan verbeteringen van bestaande systemen voor grensoverschrijdende overmakingen en betalingen, de internationale dimensies van CBDC-ontwerpen en het potentieel van goed gereguleerde stablecoin-arrangementen. De internationale Financial Stability Board (FSB) leidt samen met de normalisatie-instanties de werkzaamheden op het gebied van stablecoins, grensoverschrijdende overboekingen en betalingen, en andere internationale dimensies van digitale activa en betalingen, terwijl de FATF haar leidende rol in het bepalen van AML/CFT-standaarden voor digitale activa. Dergelijke internationale werkzaamheden moeten doorgaan met het aanpakken van het volledige spectrum van problemen en uitdagingen die digitale activa met zich meebrengen, waaronder financiële stabiliteit, consumenten-, investeerders- en bedrijfsrisico's, en witwassen van geld, financiering van terrorisme, financiering van proliferatie, sanctieontduiking en andere illegale activiteiten.

(V)    Mijn regering zal het belang van deze onderwerpen benadrukken en de betrokkenheid bij onze cruciale internationale partners vergroten, onder meer via fora zoals de G7, G20, FATF en FSB.  Mijn administratie zal het lopende internationale werk ondersteunen en, waar nodig, aandringen op extra werk om de ontwikkeling en implementatie van holistische normen, samenwerking en coördinatie en het delen van informatie te stimuleren. Met betrekking tot digitale activa zal mijn regering proberen ervoor te zorgen dat onze democratische kernwaarden worden gerespecteerd; consumenten, investeerders en bedrijven worden beschermd; passende wereldwijde financiële systeemconnectiviteit en platform- en architectuurinteroperabiliteit blijven behouden; en de veiligheid en soliditeit van het mondiale financiële systeem en het internationale monetaire systeem worden gehandhaafd.

(b) Ter bevordering van het beleid vermeld in sectie 8(a) van dit besluit:

(i) Binnen 120 dagen na de datum van dit bevel, de minister van Financiën, in overleg met de staatssecretaris, de minister van Handel, de administrateur van het Agentschap van de Verenigde Staten voor Internationale Ontwikkeling en de hoofden van andere relevante instanties , zal een kader tot stand brengen voor internationale samenwerking tussen instanties met buitenlandse tegenhangers en in internationale fora om, waar nodig, de wereldwijde principes en normen voor de manier waarop digitale activa worden gebruikt en verhandeld, aan te passen, bij te werken en te verbeteren, en om de ontwikkeling van digitale activa en CBDC-technologieën te bevorderen overeenstemming met onze waarden en wettelijke vereisten.  Dit kader wordt gecoördineerd via het proces tussen instanties dat wordt beschreven in sectie 3 van dit besluit. Dit kader omvat specifieke en geprioriteerde inspanningen en gecoördineerde berichtgeving; betrokkenheid bij en activiteiten tussen instanties met buitenlandse partners, zoals buitenlandse hulp en inspanningen voor capaciteitsopbouw en coördinatie van wereldwijde naleving; en inspanningen van de hele regering om internationale principes, normen en beste praktijken te promoten. Dit kader moet het voortdurende leiderschap van de minister van Financiën en financiële regelgevers in relevante internationale instellingen voor financiële standaarden weerspiegelen, en zou de betrokkenheid van de Verenigde Staten op het gebied van digitale activa in technische standaarden en andere internationale fora moeten vergroten om de ontwikkeling van digitale activa en CBDC-technologieën consistent te bevorderen met onze waarden.

(ii) Binnen 1 jaar na de datum van vaststelling van het kader vereist door sectie 8(b)(i) van dit besluit, de minister van Financiën, in overleg met de staatssecretaris, de minister van Handel, de directeur van het Office of Management and Budget, de administrateur van de United States Agency for International Development, en de hoofden van andere relevante agentschappen, indien van toepassing, een rapport aan de president over de prioritaire acties die in het kader van het kader en de doeltreffendheid ervan zijn genomen. Dit rapport wordt gecoördineerd via het proces tussen de instanties dat wordt beschreven in sectie 3 van dit besluit.

(iii) Binnen 180 dagen na de datum van dit bevel stelt de minister van Handel, in overleg met de minister van Financiën, de minister van Financiën en de hoofden van andere relevante instanties, een kader vast voor het versterken van het economische concurrentievermogen van de Verenigde Staten in en gebruikmaking van technologieën voor digitale activa. Dit kader wordt gecoördineerd via het proces tussen instanties dat wordt beschreven in sectie 3 van dit besluit.

(iv) Binnen 90 dagen na de datum van dit bevel dient de procureur-generaal, in overleg met de staatssecretaris, de minister van Financiën en de minister van Binnenlandse Veiligheid, een rapport in bij de president over hoe de internationale samenwerking op het gebied van rechtshandhaving voor het opsporen, onderzoeken en vervolgen van criminele activiteiten met betrekking tot digitale activa.

sec. 9. Definities. Voor de doeleinden van deze bestelling:

(a) De term "blockchain" verwijst naar gedistribueerde grootboektechnologieën waarbij gegevens worden gedeeld via een netwerk dat een digitaal grootboek van geverifieerde transacties of informatie tussen netwerkdeelnemers creëert en de gegevens doorgaans worden gekoppeld met behulp van cryptografie om de integriteit van het grootboek te behouden en uit te voeren andere functies, waaronder eigendomsoverdracht of waardeoverdracht.

(b) De term "digitale valuta van de centrale bank" of "CBDC" verwijst naar een vorm van digitaal geld of geldwaarde, uitgedrukt in de nationale rekeneenheid, die een directe verplichting van de centrale bank is.

(c) De term "cryptocurrencies" verwijst naar een digitaal actief, dat een ruilmiddel kan zijn, waarvoor generatie- of eigendomsrecords worden ondersteund via een gedistribueerde grootboektechnologie die afhankelijk is van cryptografie, zoals een blockchain.

(d) De term "digitale activa" verwijst naar alle CBDC's, ongeacht de gebruikte technologie, en naar andere representaties van waarde, financiële activa en instrumenten, of claims die worden gebruikt om betalingen of investeringen te doen, of om geld of het equivalent daarvan, die worden uitgegeven of weergegeven in digitale vorm door middel van gedistribueerde grootboektechnologie. Digitale activa zijn bijvoorbeeld cryptocurrencies, stablecoins en CBDC's. Ongeacht het gebruikte label kan een digitaal actief onder andere een waardepapier, een handelsartikel, een derivaat of een ander financieel product zijn. Digitale activa kunnen worden uitgewisseld via handelsplatforms voor digitale activa, inclusief gecentraliseerde en gedecentraliseerde financiële platforms, of via peer-to-peer-technologieën.

(e) De term "stablecoins" verwijst naar een categorie cryptocurrencies met mechanismen die gericht zijn op het handhaven van een stabiele waarde, zoals door de waarde van de munt te koppelen aan een specifieke valuta, activa of activapool of door algoritmisch het aanbod te controleren als reactie op veranderingen in de vraag om de waarde te stabiliseren.

sec. 10. Algemene bepalingen. (a) Niets in deze volgorde mag zodanig worden uitgelegd dat het afbreuk doet aan of anderszins van invloed is op:

(i) de bevoegdheid die bij wet is verleend aan een uitvoerend departement of agentschap, of het hoofd daarvan; of

(ii) de functies van de directeur van het Bureau voor beheer en begroting met betrekking tot budgettaire, administratieve of wetgevingsvoorstellen.

(b) Dit bevel wordt uitgevoerd in overeenstemming met de toepasselijke wetgeving en onder voorbehoud van de beschikbaarheid van kredieten.

(c) Dit bevel is niet bedoeld, en creëert geen enkel recht of voordeel, materieel of procedureel, afdwingbaar bij wet of in billijkheid door een partij tegen de Verenigde Staten, haar afdelingen, agentschappen of entiteiten, haar functionarissen, werknemers , of agenten, of een andere persoon.

                             JOSEPH R. BIDEN JR.

HET WITTE HUIS,
Maart 9, 2022.

Lees hier het hele verhaal ...